Investičnému životnému poisteniu od Axa sa darilo
Maximálnu úroveň zhodnotenia 16 % vynieslo klientom aj v druhom roku jednorazové investičné životné poistenie Certifikát BALANCE 6 od AXA. Vysoký výnos súvisí so silným rastom amerického akciového indexu Standard & Poor's 500 (SPX Index), ktorý v sledovanom období dosiahol 77,7 %.
„Vďaka investičnej stratégii Certifikátu BALANCE 6, založenej na široko diverzifikovanom portfóliu, majú klienti možnosť využiť potenciál finančného trhu a zaujímavo zhodnotiť svoju investíciu,“ povedal Ľubor Vrlák, riaditeľ produktových línií AXA ČR a SR. „V prvom roku priniesla vynikajúce zhodnotenie ropa, v druhom roku to bol americký akciový index Standard & Poor's 500. V oboch rokoch vyniesla investícia klientom maximálnu úroveň zhodnotenia 16 %“, uzavrel Vrlák.
Investičná stratégia „Lock The Best Note“
Certifikát BALANCE 6 využíva investičnú stratégiu „Lock The Best Note“, ktorá za každý rok poistenia umožňuje, na základe vývoja zhodnotenie jedného zo 6 základných aktív indexového koša, zvýšiť hodnotu počiatočného vkladu podľa výsledku najvýkonnejšieho z aktíva. Na konci prvého roka sa vyhodnotil vývoj všetkých šiestich sledovaných aktív vzhľadom na ich hodnoty na začiatku poistenia a vybral sa najlepší z nich. Jeho percentuálne zhodnotenie sa započítalo do participačného súčtu pre celkové zhodnotenie. V nasledujúcom, resp. ďalších rokoch už toto aktívum nie je zahrnuté do indexového koša. V každom ďalšom roku sa uvedený postup vždy zopakuje len so zostávajúcimi aktívami. Každý rok je možné pripísať navyše 16 percentuálnych bodov. Za 6 rokov tak hodnota participačného súčtu môže dosiahnuť až 96 %
počiatočnej hodnoty vložených prostriedkov. Na konci poistenia je garantovaná výplata 100 % vložených prostriedkov.
Indexový kôš šiestich indexov Certifikátu BALANCE 6:
1. Ropa – WTI OIL FIRST FUTURE - najvýkonnejší v 1. roku (vyradený z indexového koša v r. 2010)
2. Zlato – GOLD LIME SPORT PRICE
3. S&P GSCI Agricultural Index Excess Return
4. Európsky akciový index DOW JONES EUROSTOXX 50
5. Japonský akciový index NIKKEI 225
6. Americký akciový index S&P 500 - najvýkonnejší v 2. roku (vyradený z indexového koša v r. 2011)
