Aké sú výhody a nevýhody investícií do fondov? Sú vhodné pre každého?
 

V prostredí extrémne nízkych úrokových sadzieb, v ktorom sa aktuálne nachádzame je investovanie do podielových fondov vhodnou alternatívou. Zhodnotenie úspor na bežných účtoch, resp. termínovaných vkladoch je takmer nulové. Kladný výnos v súčasnosti klient dostane len v prípade, ak si uloží finančné prostriedky na veľmi dlhý čas. Takúto voľbu by som neodporúčal, jedine veľmi konzervatívnym investorom. Výhodami investovania do podielových fondov sú najmä lepšie zhodnotenie v dlhodobom horizonte, neviazanosť finančných prostriedkov, široké spektrum voľby fondov a možnosť si pravidelne sporiť.

Na druhej strane s investovaním do podielových fondov je spojené isté riziko - rizikové podielové fondy (najmä akciové, ktoré ponúkajú najvyšší očakávaný výnos) v spojení s pravidelným investovaním by som určite odporučil, avšak len tým klientom, ktorí majú dostatočné dlhy časový horizont (5 a viac rokov) a zároveň nie sú odkázaní na tieto prostriedky. Inými slovami, nebudú nútení v strede obdobia odpredávať podielové fondy z dôvodu potreby finančných prostriedkov. Je nutné dodať, že základným predpokladom, aby klient dosiahol očakávaný výnos je, aby bol pripravený na výkyvy (nahor aj nadol) a súčasne bol konzistentný. Čiže, ak investoval jednorázovo, tak finančné prostriedky držal zainvestované dostatočne dlho. V prípade pravidelného investovania, aby pravidelne kupoval bez ohľadu na to, či sa fondu darí alebo nie. V prípade, že investor nechce akceptovať straty, v takom prípade by som zvolil konzervatívnejšie podielové fondy, s ktorými je však spojený aj nižší očakávaný výnos.

Odpovedal: Vladimír Baláž (24.03.2016)